Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Leon реализует политику KYC (Know Your Customer) в соответствии с международными нормами и требованиями регуляторов. Цель — легальное использование платформы, предотвращение мошенничества, защита персональных данных, а также противодействие отмыванию средств и финансированию незаконной деятельности.

Цели политики KYC

KYC-процедуры направлены на:

подтверждение личности клиента;
проверку законности происхождения средств;
снижение риска мошенничества и злоупотреблений аккаунтом;
выполнение требований KYC/AML и CTF (Counter-Terrorism Financing).

Первичная идентификация

Проверка личности может проводиться при регистрации, перед первым выводом средств или при достижении определённых порогов активности.

При необходимости применяется углублённая проверка c использованием дополнительных источников и запросов документов. Все копии должны быть актуальными и читаемыми; при сомнениях могут потребоваться нотариально заверенные документы.

Игрок может быть обязан предоставить:

полное имя,
дату рождения,
адрес проживания,
подтверждающие документы (паспорт, ID-карту, подтверждение адреса и т.п.).

Поводы для дополнительной проверки

Расширенный KYC может запускаться, если:

фиксируются крупные или частые операции;
замечена аномальная активность аккаунта;
операции связаны с юрисдикциями повышенного риска;
есть подозрение на использование чужих данных или платёжных средств;
клиент относится к категории публичных должностных лиц (PEP) или имеет связь с санкционными структурами.

Постоянный контроль и обновление данных

KYC — непрерывный процесс. До завершения обязательных процедур функции аккаунта могут быть частично ограничены (например, по выводу).

Платформа:

актуализирует данные при изменении адреса, платёжных реквизитов, страны;
анализирует операции на предмет подозрительных схем;
применяет дополнительные проверки для аккаунтов с повышенным риском.

Несоблюдение требований

Если клиент отказывается предоставлять необходимые данные, Leon может:

временно ограничить или заблокировать доступ к аккаунту;
приостановить операции по пополнению и выводу;
прекратить обслуживание клиента;
сообщить о нарушениях в компетентные органы, если это требуется законом.

Борьба с мошенничеством

При подозрении на мошенничество или использование поддельных данных платформа вправе:

заблокировать или закрыть учётную запись;
отменить незавершённые транзакции;
инициировать внутреннее расследование;
при необходимости обратиться в правоохранительные органы;
удержать или заморозить средства в рамках правовых норм.

Хранение и защита данных

Персональные данные и документы клиентов Leon обрабатываются в соответствии с законодательством о защите информации и внутренней политикой конфиденциальности.

Используются технические и организационные меры безопасности для предотвращения несанкционированного доступа. Данные, собранные в рамках KYC/AML, хранятся установленный срок после закрытия аккаунта либо последней операции, в соответствии с требованиями регуляторов.